Nos Cuvées
Trois programmes,
trois moments de vie
Chacun de nos programmes est conçu pour un moment précis du parcours financier des personnes de 40 ans et plus. Choisissez la cuvée qui correspond à votre situation aujourd'hui.
Retour à l'accueilMéthodologie
Comment nous travaillons
Nos programmes ne ressemblent pas à des cours magistraux. Ils sont fondés sur un dialogue entre le conseiller et les participants, à partir de situations réelles que chacun apporte avec lui.
Chaque session commence par une revue de là où chacun en est, se poursuit par une thématique préparée à l'avance, et se clôt par une réflexion écrite que le participant emporte pour y revenir à son propre rythme.
Nos conseillers ne produisent pas de recommandations d'investissement lors des séances. Leur rôle est de clarifier, d'expliquer et d'aider chacun à mieux comprendre sa propre situation.
Inscription et premier contact
Un échange téléphonique ou un message permettent de s'assurer que le programme choisi correspond à votre situation et à vos questions.
Inventaire personnel
La première session est toujours consacrée à l'inventaire de votre domaine financier. Sans jugement, sans précipitation.
Sessions saisonnières
Les rencontres suivantes s'enchaînent au rythme du programme choisi, avec un fil conducteur préparé par votre conseiller entre chaque séance.
Notes et réflexion écrite
Chaque session se conclut par une synthèse rédigée que vous emportez chez vous. Elle vous appartient — aucune copie n'est conservée sans votre accord.
Cuvée I · CHF 150
Premières Vendanges
Une introduction en deux soirées tenues dans nos locaux de Montreux, avec vue sur les terrasses. Les participants commencent par dresser l'inventaire de leur domaine financier : revenus, épargne, prévoyance professionnelle, propriété, et les responsabilités familiales qui accompagnent souvent la seconde partie de la vie active. Les séances sont menées à un rythme qui favorise la réflexion plutôt que la décision. Un conseiller agréé avec une formation bancaire suisse anime les deux soirées. Chaque participant repart avec un carnet de cave pour ses propres notes.
- Deux soirées en petit groupe (max 8 personnes)
- Inventaire complet de la situation financière
- Conseiller agréé, expérience bancaire suisse
- Carnet de cave offert à chaque participant
- Aucune décision financière requise
IDÉAL POUR : les personnes souhaitant une première vue d'ensemble de leur situation sans s'engager sur le long terme.
S'inscrire — CHF 150Cuvée II · CHF 380
Cuvée Trimestrielle
Un programme de quatre mois, articulé autour des saisons du vignoble : la taille hivernale des coûts fixes, la planification printanière des questions de retraite et de fiscalité, la revue estivale des réserves et de l'immobilier, et la réflexion automnale sur la transmission familiale. Le rythme est celui des saisons, non celui des semaines. Chaque rencontre se termine par une courte réflexion écrite plutôt que par une liste de tâches.
- Quatre après-midi en groupe (une par saison)
- Thématiques : fiscalité, retraite, immobilier, transmission
- Réflexion écrite après chaque session
- Documentation fiscale vaudoise incluse
- Groupes de 8 personnes maximum
IDÉAL POUR : les personnes de 45 à 60 ans qui veulent construire une compréhension structurée de leur situation dans la durée.
S'inscrire — CHF 380
Cuvée III · CHF 625 — Programme phare
Assemblage Annuel
Un accompagnement sur douze mois dans lequel les participants rencontrent leur conseiller quatre fois au fil des saisons et tiennent un dossier de notes réfléchies tout au long de l'année. Le programme inclut la participation à deux soirées communautaires sur les terrasses du Lavaux. Il convient à ceux qui apprécient l'artisanat de l'attention plutôt que la rapidité de l'action, et qui souhaitent être connus de leur conseiller dans le temps.
- Quatre rencontres saisonnières avec votre conseiller
- Deux soirées sur les terrasses du Lavaux
- Dossier personnel suivi sur douze mois
- Même conseiller tout au long de l'année
- Accès à la communauté de membres
IDÉAL POUR : les personnes qui souhaitent un suivi dans la durée et apprécient d'être connues par leur conseiller au fil du temps.
S'inscrire — CHF 625Comparatif
Quelle cuvée vous correspond ?
| Caractéristiques | Premières Vendanges | Cuvée Trimestrielle | Assemblage Annuel |
|---|---|---|---|
| Tarif | CHF 150 | CHF 380 | CHF 625 |
| Durée | 2 soirées | 4 mois | 12 mois |
| Nombre de sessions | 2 | 4 | 4 + 2 soirées |
| Inventaire financier | |||
| Notes écrites incluses | |||
| Carnet de cave | |||
| Thématiques saisonnières | |||
| Même conseiller sur toute la durée | |||
| Soirées sur les terrasses | |||
| Dossier personnel suivi |
Commun à toutes les cuvées
Protocoles et normes professionnelles
Confidentialité totale
Aucune information partagée lors des sessions n'est transmise à des tiers. Vos données sont traitées conformément à la nLPD suisse.
Zéro commission
Nos conseillers ne tirent aucun revenu de produits financiers. Leurs seuls honoraires proviennent des frais de programme payés par les participants.
Conseillers certifiés
Chaque programme est animé par un conseiller certifié SAQ, avec une expérience minimum de dix ans dans le secteur bancaire ou financier suisse.
Contenu actualisé
Les contenus pédagogiques sont révisés chaque année pour intégrer les dernières évolutions de la législation vaudoise, du droit fédéral sur la prévoyance et des réformes fiscales.
Groupe limité
Maximum huit participants par session, sans exception. Ce plafond est la garantie d'une attention réelle portée à chaque situation individuelle.
Lieu fixe à Montreux
Toutes nos sessions se tiennent dans nos locaux de l'Avenue des Alpes 67, à Montreux. L'adresse est accessible en transports publics depuis Vevey, Lausanne et Aigle.
Tarifs
Des tarifs clairs, sans surprise
Cuvée I
Premières Vendanges
CHF 150 par participant · deux soirées- 2 soirées d'introduction
- Inventaire financier complet
- Carnet de cave inclus
- Notes de session
Cuvée II Populaire
Cuvée Trimestrielle
CHF 380 par participant · quatre mois- 4 après-midi saisonniers
- Thématiques fiscalité, retraite, immobilier, transmission
- Réflexion écrite après chaque session
- Documentation vaudoise incluse
Cuvée III
Assemblage Annuel
CHF 625 par participant · douze mois- 4 rencontres + 2 soirées Lavaux
- Même conseiller toute l'année
- Dossier personnel suivi
- Accès communauté membres
Une question ? Un doute ?
Laissez-nous vous orienter
Si vous hésitez entre plusieurs programmes, un bref échange de quelques minutes avec notre équipe suffit généralement pour trouver la cuvée qui correspond à votre situation et à vos questions.
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