Nos atouts
Ce qui change
quand on prend son temps
Edelweiss Capital n'est pas un cabinet de conseil comme les autres. Notre différence est dans la méthode, dans l'indépendance et dans l'attention portée à chaque participant.
Retour à l'accueilVue d'ensemble
Six raisons de choisir notre domaine
Aucune commission
Nous ne vendons ni fonds, ni assurances, ni produits financiers. Nos honoraires couvrent exclusivement le temps pédagogique — rien d'autre ne finance nos conseils.
Ancrage vaudois
Nos conseillers vivent et travaillent dans le canton de Vaud. Ils connaissent précisément la fiscalité locale, les caisses de pension régionales et les réalités patrimoniales de la région lémanique.
Rythme saisonnier
Nos programmes ne sont pas fondés sur des rendez-vous hebdomadaires ni sur des délais contraignants. Nous travaillons au rythme des saisons, ce qui correspond mieux à la nature des décisions financières importantes.
Groupes de 8 maximum
Chaque session est limitée à huit participants. Ce choix permet au conseiller de répondre aux questions concrètes de chacun, sans généraliser ni simplifier à l'excès.
Support écrit inclus
Chaque participant repart avec des notes écrites claires après chaque séance. Pas un tableau de chiffres — une réflexion rédigée, lisible dans six mois comme aujourd'hui.
Conseiller certifié
Nos programmes sont animés par des conseillers ayant une formation bancaire suisse reconnue et une expérience pratique dans les domaines de la prévoyance, de la fiscalité et du patrimoine privé.
Expertise et formation
Notre équipe cumule plus de vingt ans d'expérience dans le secteur bancaire privé suisse. Chaque conseiller connaît de l'intérieur les mécanismes de l'AVS, du pilier 2, du pilier 3a, ainsi que les enjeux de la transmission intergénérationnelle.
- Formation bancaire reconnue (certification suisse)
- Expertise spécifique au droit vaudois
- Mise à jour annuelle des contenus pédagogiques
"La compréhension financière ne s'acquiert pas en une heure. Elle vient d'un dialogue répété, d'un espace pour poser des questions naïves, et d'un conseiller qui ne cherche pas à vous vendre quoi que ce soit."
— Isabelle Merveilleux, conseillère principale
Ce que nos programmes comprennent
- Accès à un conseiller agréé dès la première session
- Notes de séance écrites et personnalisées
- Carnet de cave (Premières Vendanges)
- Soirées communautaires (Assemblage Annuel)
- Documentation de référence fiscale et prévoyance
Service et attention personnelle
La taille restreinte de nos groupes n'est pas une contrainte logistique — c'est un choix pédagogique fondamental. Nous pensons que la qualité d'un accompagnement financier dépend directement de la capacité du conseiller à connaître la situation réelle de chaque participant. Cela n'est possible qu'avec peu de monde autour de la table.
Valeur et tarification transparente
Nos tarifs sont clairs et affichés. Il n'y a pas de frais cachés, pas d'options supplémentaires à payer, pas de renouvellement automatique. Le prix annoncé correspond exactement à ce que vous recevez.
Résultats concrets
À l'issue de nos programmes, les participants repartent avec une vision claire de leur situation financière, une compréhension du fonctionnement de leur prévoyance et des pistes de réflexion concrètes pour les années à venir — sans avoir eu à prendre une seule décision sous pression.
- Inventaire complet de votre domaine financier
- Clarté sur la retraite et la prévoyance
- Réflexion documentée pour les décisions futures
Comparaison
Une approche différente
Offre habituelle du marché
- Conseil lié à la vente de produits financiers
- Grand groupe, peu de place pour les questions individuelles
- Rythme hebdomadaire contraignant
- Contenu générique, peu adapté à la réalité vaudoise
- Pression à la décision rapide
- Peu ou pas de support écrit personnalisé
Edelweiss Capital
- Indépendance totale — aucune commission sur des produits
- 8 participants maximum par session
- Rythme saisonnier, à votre mesure
- Contenu adapté au droit et à la fiscalité vaudois
- Aucune décision financière requise pendant le programme
- Notes écrites après chaque rencontre
Ce qui nous distingue vraiment
Des propositions que peu offrent
Le carnet de cave
Chaque participant reçoit un carnet de notes physique conçu pour accompagner sa réflexion financière dans le temps. Ce n'est pas un formulaire à remplir — c'est un espace de notation personnelle, structuré comme un carnet de viticulteur.
Les soirées sur les terrasses
Les membres de l'Assemblage Annuel sont invités deux fois par an à des soirées sur les terrasses du Lavaux. Ces moments permettent des échanges informels entre participants et favorisent une réflexion collective sur des sujets de long terme.
La logique des saisons
Notre Cuvée Trimestrielle est articulée autour des quatre saisons de l'année viticole. Ce cadre narratif n'est pas décoratif : il aide les participants à associer chaque thème financier à un moment naturel de réflexion dans l'année.
La continuité de l'accompagnement
Dans l'Assemblage Annuel, le même conseiller vous accompagne durant les quatre saisons. Cette continuité permet de construire une relation de confiance et d'aborder les sujets sensibles — transmission, succession, séparation — dans un cadre de connaissance mutuelle.
En chiffres
Ce que représente le domaine
années d'activité à Montreux
participants accompagnés
conseillers certifiés
de participants satisfaits
Certification SAQ
Nos conseillers sont certifiés par la Swiss Association for Quality dans le domaine du conseil financier aux particuliers.
Membre SFAA
Membre de la Swiss Financial Advisors Association, qui encadre les pratiques de conseil indépendant en Suisse.
Partenaire HES-SO
Collaboration avec la Haute École de Gestion du canton de Vaud pour la mise à jour annuelle de nos contenus pédagogiques.
Passez à l'étape suivante
Découvrir le programme qui vous correspond
Chaque situation est différente. Un bref échange suffit pour orienter votre choix entre nos trois cuvées. Notre équipe vous répond dans les deux jours ouvrables.