Éducation Financière · Montreux, Suisse
Votre domaine financier,
cultivé avec patience
Des programmes saisonniers pour les personnes de 40 ans et plus qui souhaitent comprendre, organiser et transmettre leur patrimoine — sans précipitation.
Nos Programmes
Les trois cuvées du domaine
Chaque programme est conçu pour accompagner un moment précis de votre vie financière, à la mesure d'une saison plutôt que d'un trimestre boursier.
Deux soirées · Montreux
Premières Vendanges
Une introduction en deux soirées dans nos locaux de Montreux, avec vue sur les terrasses. Nous commençons par l'inventaire de votre domaine financier — revenus, épargne, retraite, propriété, et les responsabilités familiales qui arrivent souvent dans la seconde partie de la vie active.
- Inventaire complet de votre situation
- Conseiller agréé, formation bancaire suisse
- Carnet de cave offert
Quatre saisons · 4 mois
Cuvée Trimestrielle
Un programme de quatre mois rythmé par les saisons : taille hivernale des coûts fixes, planification printanière des questions de retraite et de fiscalité, revue estivale des réserves et de l'immobilier, et réflexion automnale sur la transmission familiale.
- Quatre après-midi saisonniers
- Réflexion écrite après chaque séance
- Approche fiscale et retraite suisse
Sur une année entière
Assemblage Annuel
Un accompagnement sur douze mois avec quatre rencontres saisonnières et un dossier de notes réfléchies tout au long de l'année. Deux soirées communautaires sur les terrasses du Lavaux sont incluses. Pour ceux qui apprécient d'être connus de leur conseiller dans la durée.
- Quatre rencontres avec votre conseiller
- Deux soirées sur les terrasses du Lavaux
- Dossier personnel suivi
Ce qui nous distingue
Une approche de la patience
Ancré dans le territoire
Nos conseillers travaillent depuis Montreux et connaissent la réalité financière du canton de Vaud, la fiscalité locale et les spécificités des caisses de retraite suisses.
La mesure des saisons
Nos programmes ne sont pas fondés sur l'urgence. Chaque rencontre a le temps qu'il faut. Il n'y a pas de liste de tâches longue comme un bras à la sortie.
Conseiller agréé
Chaque programme est accompagné par un conseiller détenant une formation bancaire suisse reconnue et une expérience dans les questions patrimoniales des particuliers.
Notes et réflexion
Chaque participant repart avec des notes écrites claires, non pas avec des décisions à prendre sous pression, mais avec une vision plus lisible de son domaine financier.
Groupes restreints
Les séances se tiennent en petits groupes. Le cadre favorise la question directe, la réflexion partagée et une attention réelle à chaque participant.
Discrétion et confiance
Vos informations restent confidentielles. Nos conseillers respectent les exigences du droit suisse en matière de protection des données personnelles et financières.
Rendez-vous au Domaine
Quel est le bon moment pour commencer ?
Il n'existe pas de moment parfait — seulement un moment choisi. Un bref échange avec notre équipe suffit pour trouver la cuvée qui correspond à votre situation.
Questions fréquentes
Ce que l'on nous demande souvent
Faut-il déjà avoir des connaissances en finance pour participer ?
Non. Nos programmes sont conçus pour des personnes qui n'ont pas de formation financière particulière. Le point de départ est toujours votre situation réelle, telle qu'elle est.
Les séances ont-elles lieu en groupe ou en individuel ?
Les programmes Premières Vendanges et Cuvée Trimestrielle se déroulent en petits groupes de cinq à huit personnes, ce qui favorise l'échange. L'Assemblage Annuel inclut également des rencontres en groupe ainsi qu'un suivi personnel plus régulier.
Comment sont fixées les dates des séances ?
Les dates sont communiquées à l'inscription. Nous organisons plusieurs cycles par an pour permettre à chacun de choisir la saison qui lui convient. Une demande de renseignements suffit pour connaître les prochaines disponibilités.
Devrez-vous prendre des décisions financières lors des séances ?
Non. Les séances sont des espaces de réflexion et de compréhension. Aucune décision d'investissement ou de placement ne vous sera proposée pendant le programme. L'objectif est de clarifier votre situation, pas de vous orienter vers un produit particulier.
Vos informations financières restent-elles confidentielles ?
Oui. Toutes les informations partagées lors des séances sont traitées avec la discrétion qu'impose la pratique financière en Suisse. Vos données ne sont pas partagées avec des tiers et sont conservées conformément au droit suisse applicable.
Le programme est-il adapté aux personnes proches de la retraite ?
Tout à fait. La Cuvée Trimestrielle et l'Assemblage Annuel abordent spécifiquement les questions de retraite (LPP, AVS, pilier 3a), de transmission et de gestion des réserves sur le long terme — des sujets particulièrement présents dans la vie des 50-65 ans.
Notre adresse
Venez nous rendre visite
Avenue des Alpes 67, 1820 Montreux, Suisse
Prendre contact
Rendez-vous au domaine
Un message ou un appel suffisent pour commencer. Notre équipe vous répond dans les deux jours ouvrables.
Nos coordonnées
Téléphone
+41 21 963 27 84Courriel
[email protected]Adresse
Avenue des Alpes 67
1820 Montreux, Suisse
Heures d'ouverture
Lundi — Vendredi : 9h00 – 18h00
Samedi : 10h00 – 13h00
Fermé le dimanche